不得超限辦理電話卡銀行卡！《反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙法》12月1日起施行

12月1日起，《中華人民共和國反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙法》（以下簡(jiǎn)稱《反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙法》）正式施行。

《反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙法》共七章五十條，其中指出，辦理電話卡、銀行卡不得超出國家有關(guān)規(guī)定限制的數(shù)量。對(duì)經(jīng)識(shí)別存在異常辦卡或開戶情形的，電信業(yè)務(wù)經(jīng)營者、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)、非銀行支付機(jī)構(gòu)有權(quán)加強(qiáng)核查或者拒絕辦卡、開戶。電信業(yè)務(wù)經(jīng)營者應(yīng)當(dāng)依法全面落實(shí)電話用戶真實(shí)身份信息登記制度�；�礎(chǔ)電信企業(yè)和移動(dòng)通信轉(zhuǎn)售企業(yè)，應(yīng)當(dāng)承擔(dān)對(duì)代理商落實(shí)電話用戶實(shí)名制管理責(zé)任，在協(xié)議中明確代理商實(shí)名制登記的責(zé)任和有關(guān)違約處置措施。電信業(yè)務(wù)經(jīng)營者對(duì)監(jiān)測(cè)識(shí)別的涉詐異常電話卡用戶應(yīng)當(dāng)重新進(jìn)行實(shí)名核驗(yàn)，根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)采取有區(qū)別的、相應(yīng)的核驗(yàn)措施。對(duì)未按規(guī)定核驗(yàn)或者核驗(yàn)未通過的，電信業(yè)務(wù)經(jīng)營者可以限制、暫停有關(guān)電話卡功能。

公安部刑偵局制圖

電信業(yè)務(wù)經(jīng)營者對(duì)物聯(lián)網(wǎng)卡的使用建立監(jiān)測(cè)預(yù)警機(jī)制，對(duì)存在異常使用情形的，應(yīng)當(dāng)采取暫停服務(wù)、重新核驗(yàn)身份和使用場(chǎng)景或者其他合同約定的處置措施�；ヂ�(lián)網(wǎng)服務(wù)提供者應(yīng)當(dāng)根據(jù)公安機(jī)關(guān)、電信主管部門要求，對(duì)涉案電話卡、涉詐異常電話卡所關(guān)聯(lián)注冊(cè)的有關(guān)互聯(lián)網(wǎng)賬號(hào)進(jìn)行核驗(yàn)，根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)情況，采取限期改正、限制功能、暫停使用、關(guān)閉賬號(hào)、禁止重新注冊(cè)等處置措施。

《反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙法》規(guī)定，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)、非銀行支付機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立開立企業(yè)賬戶異常情形的風(fēng)險(xiǎn)防控機(jī)制。金融、電信、市場(chǎng)監(jiān)管、稅務(wù)等有關(guān)部門建立開立企業(yè)賬戶相關(guān)信息共享查詢系統(tǒng)，提供聯(lián)網(wǎng)核查服務(wù)。金融、電信、網(wǎng)信部門依照職責(zé)對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)、非銀行支付機(jī)構(gòu)、電信業(yè)務(wù)經(jīng)營者、互聯(lián)網(wǎng)服務(wù)提供者落實(shí)本法規(guī)定情況進(jìn)行監(jiān)督檢查。有關(guān)監(jiān)督檢查活動(dòng)應(yīng)當(dāng)依法規(guī)范開展。

據(jù)悉，2021年4月以來，全國公安機(jī)關(guān)深入開展“云劍”“斷卡”“斷流”等專項(xiàng)行動(dòng)，先后組織開展150次全國集群戰(zhàn)役。國家反詐中心推送預(yù)警指令1.45億條，攔截詐騙電話28.1億次、短信33.6億條，封堵涉詐域名網(wǎng)址400萬個(gè)，緊急攔截止付涉案資金5518億元，成功避免1.09億名群眾受騙。自2021年4月至2022年7月，全國共破獲電信網(wǎng)絡(luò)詐騙案件59.4萬起，犯罪持續(xù)上升勢(shì)頭得到有效遏制，實(shí)現(xiàn)立案數(shù)連續(xù)14個(gè)月同比下降。

重點(diǎn)

辦理電話卡、銀行卡不得超過限制數(shù)量

《反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙法》規(guī)定，電信業(yè)務(wù)經(jīng)營者應(yīng)當(dāng)依法全面落實(shí)電話用戶真實(shí)身份信息登記制度。辦理電話卡，開立銀行賬戶、支付賬戶，不得超出國家有關(guān)規(guī)定限制的數(shù)量。對(duì)經(jīng)識(shí)別存在異常辦卡或開戶情形的，電信業(yè)務(wù)經(jīng)營者、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)、非銀行支付機(jī)構(gòu)有權(quán)加強(qiáng)核查或者拒絕辦卡、開戶。

不得出售個(gè)人信息

《反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙法》規(guī)定，不得出售、提供公民個(gè)人信息，否則可能面臨治安處罰或者刑事追究的法律責(zé)任。同時(shí)提出，履行個(gè)人信息保護(hù)職責(zé)的部門、單位，對(duì)可能被電信網(wǎng)絡(luò)詐騙利用的物流信息、交易信息、貸款信息、醫(yī)療信息、婚介信息等實(shí)施重點(diǎn)保護(hù)。

不得非法出借互聯(lián)網(wǎng)賬戶

《反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙法》規(guī)定，任何單位和個(gè)人不得非法買賣、出租、出借電話卡、物聯(lián)網(wǎng)卡、電信線路、短信端口、銀行賬戶、支付賬戶、互聯(lián)網(wǎng)賬號(hào)等，不得提供實(shí)名核驗(yàn)幫助；不得假冒他人身份或者虛構(gòu)代理關(guān)系開立上述卡、賬戶、賬號(hào)等。

一旦有這些行為，會(huì)按照國家規(guī)定計(jì)入信用記錄，與其相關(guān)的卡、賬戶、賬號(hào)等功能會(huì)受到限制，比如被暫行新業(yè)務(wù)、限制入網(wǎng)等，更為嚴(yán)重的后果是會(huì)面臨追究法律責(zé)任。

不得制造、買賣虛擬撥號(hào)設(shè)備

對(duì)于涉嫌違規(guī)的電信網(wǎng)絡(luò)設(shè)備，《反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙法》規(guī)定，任何單位和個(gè)人不得非法制造、買賣、提供或者使用下列設(shè)備、軟件：包括電話卡批量插入設(shè)備；具有改變主叫號(hào)碼、虛擬撥號(hào)、互聯(lián)網(wǎng)電話違規(guī)接入公用電信網(wǎng)絡(luò)等功能的設(shè)備、軟件；批量賬號(hào)、網(wǎng)絡(luò)地址自動(dòng)切換系統(tǒng)，批量接收提供短信驗(yàn)證、語音驗(yàn)證的平臺(tái)；其他用于實(shí)施電信網(wǎng)絡(luò)詐騙等違法犯罪的設(shè)備、軟件。

違法后果

《反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙法》規(guī)定，組織、策劃、實(shí)施、參與電信網(wǎng)絡(luò)詐騙活動(dòng)或者為電信網(wǎng)絡(luò)詐騙活動(dòng)提供幫助，構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任。尚不構(gòu)成犯罪的，由公安機(jī)關(guān)處10日以上15日以下拘留；沒收違法所得，處違法所得1倍以上10倍以下罰款，沒有違法所得或者違法所得不足1萬元的，處10萬元以下罰款。據(jù)澎湃新聞

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昆明11月第二周電詐警情：

貸款、代辦信用卡類詐騙占比最高

昆明警方通報(bào)11月第二周電詐警情稱，該周貸款、代辦信用卡類詐騙占比最高，想貸款的人更容易被騙子盯上。

詐騙類型分析

2022年11月7日-13日，昆明市電信網(wǎng)絡(luò)詐騙案件發(fā)案占比較高的類型是為：貸款、代辦信用卡類27%，刷單返利類22%，虛假征信類13.9%，冒充電商物流客服類10.8%。其中，案均損失金額最多的案件類型是虛假網(wǎng)絡(luò)投資理財(cái)類詐騙，其次是虛假征信類詐騙。

受騙人年齡分析

全市被騙人員中，未成年人占0.9%、18-30歲占48.9%、31-40歲占31.7%、41-50歲占13.6%、51-60歲占4.1%、60歲以上占0.7%。其中，未成年人最易受騙的類型是刷單返利類，青年群體最易受騙的類型是貸款、代辦信用卡類，60歲以上老年人最易受騙的類型是冒充公檢法及政府機(jī)關(guān)人員類。

受騙人職業(yè)分析

靈活就業(yè)人員占總受騙人員的42.9%，公司、企業(yè)員工占24.3%，個(gè)體私營人員占16%，行政、企（事）業(yè)單位人員占9.8%，務(wù)農(nóng)人員占4.2%，在校學(xué)生占2.5%，退休人員占0.3%。

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12月1日，昆明出入境邊防檢查站民警在長水國際機(jī)場(chǎng)出境邊檢執(zhí)勤現(xiàn)場(chǎng)，集中開展防范電信網(wǎng)絡(luò)詐騙宣傳活動(dòng)。

活動(dòng)中，通過循環(huán)播放《反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙法》宣傳片、解讀電信網(wǎng)絡(luò)詐騙的危害及防范措施、講解實(shí)施電信網(wǎng)絡(luò)詐騙的嚴(yán)重后果等方式，提醒旅客提高電詐防范能力。民警現(xiàn)場(chǎng)還提醒出境旅客，不要隨意外借身份證件、銀行賬號(hào)、手機(jī)號(hào)等網(wǎng)絡(luò)通信賬號(hào)，遇到詐騙活動(dòng)第一時(shí)間向警方求助等。

通過口岸執(zhí)勤現(xiàn)場(chǎng)宣傳活動(dòng)，有效提升了出入境旅客對(duì)《反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙法》的認(rèn)知度，增強(qiáng)了出入境旅客法紀(jì)意識(shí)和安全防范意識(shí)。

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