央行對支付寶、財付通進行處罰，罰沒約60.55億元

7月7日消息，中國人民銀行對支付寶、財付通進行處罰。

其中，針對螞蟻集團的罰單顯示，支付寶（中國）網(wǎng)絡(luò)技術(shù)有限公司被警告，沒收違法所得約8.31億元，罰款22.31億元，時任支付寶（中國）網(wǎng)絡(luò)技術(shù)有限公司總經(jīng)理葛某荻等4人也收到央行罰單。

據(jù)悉，支付寶涉及7項違法行為：1.違反支付賬戶管理規(guī)定；2.違反清算管理規(guī)定；3.違反防范電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪有關(guān)事項規(guī)定；4.未按規(guī)定履行客戶身份識別義務(wù)；5.與身份不明的客戶進行交易；6.違反消費者金融信息保護管理規(guī)定；7.違反金融消費者權(quán)益保護管理規(guī)定。

同時，騰訊旗下財付通支付科技有限公司被警告，沒收違法所得5.66億元，罰款24.27億元。時任財付通支付科技有限公司反洗錢與風險控制部負責人吳某等四人也收到罰單。

財付通涉及11項違法行為：1.違反機構(gòu)管理規(guī)定；2.違反商戶管理規(guī)定；3.違反清算管理規(guī)定；4.違反支付賬戶管理規(guī)定；5.其他危及支付機構(gòu)穩(wěn)健運行、損害客戶合法權(quán)益或危害支付服務(wù)市場的違法違規(guī)行為；6.未按規(guī)定履行客戶身份識別義務(wù)；7.未按規(guī)定保存客戶身份資料和交易記錄；8.未按規(guī)定報送大額交易報告或者可疑交易報告；9.與身份不明的客戶進行交易或者為客戶開立匿名賬戶、假名賬戶；10.違反消費者金融信息保護管理規(guī)定；11.違反金融消費者權(quán)益保護管理規(guī)定。

同日，證監(jiān)會則對螞蟻集團開出71.23億元罰單，并要求其關(guān)停違規(guī)開展的“相互寶”業(yè)務(wù)，并依法補償消費者利益。

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